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Einhaltung der Vorschriften

Der Umgang mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA): Ein Weg zu sicheren und stabilen Finanzsystemen

28. Juni 2023
John O Callaghan
Leitender Direktor, Produktmarketing
Der Umgang mit dem Digital Operational Resilience Act (DORA): Ein Weg zu sicheren und stabilen Finanzsystemen

In einer Zeit, die von raschen technologischen Fortschritten geprägt ist, ist die Gewährleistung der Widerstandsfähigkeit und Sicherheit unserer Finanzsysteme wichtiger denn je geworden. Der Digital Operational Resilience Act (DORA), ein von der Europäischen Union (EU) eingeführter Rechtsrahmen, ist ein Leuchtturm des Fortschritts, der darauf abzielt, die Cybersicherheit und die operative Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors zu stärken. In diesem Blog werden wir uns mit dem Wesen von DORA befassen und gleichzeitig handlungsorientierte Einblicke geben, um Unternehmen bei der Einhaltung dieser transformativen Gesetzgebung zu unterstützen.

DORA verstehen: Eine Chance für Fortschritt

DORA ist ein leistungsfähiges Instrument zur Harmonisierung und Stärkung der operativen Widerstandsfähigkeit von Finanzmarktteilnehmern und Aufsichtsbehörden in der gesamten Europäischen Union. Dieser Rechtsrahmen ist im Streben nach Kontinuität, Cybersicherheit und Stabilität verwurzelt, überschreitet Grenzen und fördert die Zusammenarbeit beim Schutz kritischer Funktionen. Sein Anwendungsbereich erstreckt sich auf eine Vielzahl von Einrichtungen, darunter Kreditinstitute, Zahlungsinstitute, E-Geld-Institute, zentrale Gegenparteien und Datendienstleister, um nur einige zu nennen.

Die Säulen von DORA umarmen

Um die Einhaltung von DORA zu gewährleisten, müssen die Finanzmarktteilnehmer die Grundpfeiler des Gesetzes annehmen und verinnerlichen. Lassen Sie uns die wichtigsten Grundsätze dieses transformativen Gesetzes untersuchen:

  • Widerstandsfähigkeitstests und Szenarien: Gemäß den DORA-Leitlinien sind die Unternehmen dazu aufgerufen, regelmäßige Resilienztests durchzuführen, um ihre betriebliche Kontinuität angesichts von Cyber- und IT-Bedrohungen zu bewerten. Durch die Ausarbeitung und Durchführung realistischer Stresstestszenarien werden Schwachstellen und Schwachpunkte aufgedeckt und der Weg für robuste und proaktive Maßnahmen geebnet.
  • IKT-Risikomanagement-Rahmen: DORA legt einen berechtigten Schwerpunkt auf die Schaffung eines wirksamen Rahmens für das Risikomanagement in der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT). Durch die Förderung umfassender Governance-Strukturen, Strategien und Verfahren können Unternehmen IKT-bezogene Risiken kompetent identifizieren, bewerten und abmildern und so die Widerstandsfähigkeit im Kern fördern.
  • Meldung von Vorfällen und Kommunikation: Rechtzeitige und transparente Kommunikation ist das Herzstück der DORA-Philosophie. Die Unternehmen sind verpflichtet, den zuständigen Aufsichtsbehörden bedeutende Vorfälle unverzüglich zu melden. Durch die Förderung eines offenen Dialogs kann der Finanzsektor effizient reagieren, koordinieren und sich an die dynamischen Herausforderungen potenzieller Störungen anpassen.
  • Risikomanagement für Drittanbieter: DORA erkennt die wichtige Rolle an, die Drittanbieter von Dienstleistungen spielen, was ein solides Risikomanagement erfordert. Unternehmen sollten bei der Auswahl und Zusammenarbeit mit Dritten mit der gebotenen Sorgfalt vorgehen und dabei ein besonderes Augenmerk auf cloud legen. Durch die Durchsetzung der notwendigen Kontrollen und Schutzmaßnahmen können die mit solchen Partnerschaften verbundenen Risiken wirksam gemindert werden.
  • Cybersecurity-Fähigkeiten: In Anbetracht der sich entwickelnden Bedrohungslandschaft schreibt DORA den Behörden vor, ihre Cybersicherheitsfähigkeiten zu verbessern. Durch eine proaktive Haltung und robuste Maßnahmen wie starke Authentifizierungsmechanismen, Verschlüsselungsprotokolle und wachsame Überwachungssysteme können kritische Systeme und unschätzbare Daten vor böswilligen Akteuren geschützt werden.

Auf dem Weg zur DORA-Konformität

Wenn sich die Finanzmarktteilnehmer auf den Weg zur DORA-Konformität machen, ebnen praktische Schritte den Weg zum Erfolg. Wir wollen uns mit konkreten Maßnahmen befassen, die die Anpassung an diese bahnbrechende Gesetzgebung erleichtern:

  • Risikobewertung: Beginnen Sie den Weg zur Einhaltung der Vorschriften mit einer umfassenden Risikobewertung, bei der potenzielle Schwachstellen und Bereiche der Nichteinhaltung aufgedeckt werden. Bewerten Sie bestehende Cybersicherheitsmaßnahmen, Reaktionspläne auf Vorfälle und betriebliche Ausfallsicherheitskapazitäten anhand der DORA-Anforderungen und zeigen Sie so den Weg nach vorn auf.
  • Richtlinien und Dokumentation: Entwickeln und dokumentieren Sie umfassende Richtlinien und Verfahren, die den Geist von DORA widerspiegeln. Diese Instrumente sollten Bereiche wie die Meldung von Vorfällen, das Risikomanagement von Drittanbietern, das IKT-Risikomanagement und Ausfallsicherheitstests abdecken. Mit einem klaren Fahrplan können Unternehmen sicher durch die Compliance-Landschaft navigieren.
  • Stärkung der Belastbarkeitstests: Einführung eines strengen Testprogramms mit realistischen Szenarien, die die betriebliche Widerstandsfähigkeit kritischer Funktionen bewerten. Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen des Testprogramms an neu auftretende Bedrohungen und bewährte Praktiken der Branche stellen sicher, dass die Unternehmen auch auf widrige Umstände gut vorbereitet sind.
  • Verstärkung der Cybersicherheitsmaßnahmen: Setzen Sie aktiv fortschrittliche Cybersicherheitsmaßnahmen ein, z. B. Multi-Faktor-Authentifizierung, Systeme zur Erkennung von Eindringlingen und Verschlüsselungsprotokolle. Sorgen Sie außerdem für regelmäßige Updates und Patches für Software und Systeme, um bekannte Schwachstellen wirksam zu beseitigen und die allgemeine Sicherheitslage zu verbessern.
  • Leistungsstarke Reaktionspläne für Zwischenfälle: Entwickeln Sie umfassende Pläne für die Reaktion auf Vorfälle, die klare Schritte für den Fall eines Vorfalls oder einer Störung der Cybersicherheit vorsehen. Durch die Förderung einer nahtlosen Kommunikation, präzise Eskalationsverfahren und die Festlegung von Rollen und Zuständigkeiten können Unternehmen Risiken mindern und eine rasche und wirksame Reaktion ermöglichen.

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) bietet eine einmalige Gelegenheit, die Sicherheit und Stabilität unserer Finanzsysteme zu stärken. Indem sie sich die Bestimmungen zu eigen machen und sie proaktiv einhalten, können die Finanzmarktteilnehmer den Weg für eine widerstandsfähige Zukunft ebnen. Durch regelmäßige Tests der Widerstandsfähigkeit, robuste Risikomanagement-Rahmenwerke, wirksame Notfallpläne und offene Kommunikationskanäle wird sichergestellt, dass wir bereit sind, uns in der komplexen Cyberlandschaft zurechtzufinden. Lassen Sie uns gemeinsam den Geist von DORA beherzigen, unsere Finanzsysteme stärken und gleichzeitig das Wohlergehen unserer vernetzten Welt sichern.

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